Különbség a CFA és a 7. sorozat között
CFA vagy Chartered Financial Analyst által kínált CFA Institute és a tanfolyam lehetőséget kínál a portfolió menedzsment, kockázatkezelés, tanácsadó, ügyvezető, stb mivel Series 7 által kínált FINRA és a befejezése ezt az utat az egyén jogosult lesz, hogy regisztrált önszabályozó szervezettel a kötvényeket és vállalati részvényeket is magukban foglaló általános értékpapírok sikeres kereskedelme érdekében.
Ebben az összehasonlító cikkben a CFA vizsgát, egy fontos pénzügyi bizonyítványt és a 7. sorozatú licencet fogjuk megvitatni , amely előfeltétel a FINRA által az értékpapír-kereskedelemmel foglalkozók számára. Ennek elő kell segítenie az e két képesítést megszerzőket abban, hogy az egyéni alkalmasságuknak és preferenciáiknak megfelelően tudatosan dönthessenek.
Mi az a CFA?
A CFA (Chartered Financial Analyst) minősítést a befektetési menedzsment és a pénzügyi elemzés „arany standardjának” tekintik, amelynek célja az ezen és a kapcsolódó területeken tevékenykedő szakemberek szakértői tudásának és képességeinek érvényesítése. Az USA CFA Intézetének kínálatában ez kétségtelenül az egyik legismertebb pénzügyi tanúsítási program, amely segíti a szakembereket fejlett képességek megszerzésében a rendkívül speciális tudásterületeken, beleértve a portfóliókezelést, a pénzügyi elemzéseket és a pénzügyi tanácsadást.
Az egyik legalacsonyabb átadási arány a pénzügyi adatok között, emiatt az egyik legnehezebb megszerezni, és a legkeresettebb a pénzügyi iparban is.
Mi az a Series 7 licenc?
Már a legelején egyértelműen meg kell érteni, hogy a 7. sorozat licenc, ellentétben a CFA-val, amely a tanúsítást jelenti. A 7. sorozat vizsga hatóköre és tartalma határozottan sokkal szűkebb a CFA-hoz képest, és kifejezetten a pénzügyi termékek adás-vételével foglalkozók segítségét segíti a munkához szükséges ismeretek és készségek megszerzésében.
Ahhoz, hogy részt vehessen a 7. sorozat vizsgáján, egy személyt egy FINRA tagvállalatnak kell szponzorálnia, és előfeltétele számos más FINRA vizsgán való megjelenésnek is. A 7. sorozat engedélyének megszerzése sehol sem olyan nehéz, mint a CFA Alapokmány megszerzése, amely utóbbi a pénzügyi területen fejlett tudást és képességeket képvisel.
CFA tanúsítás és 7. sorozatú licenc infografikák
Nézzük meg a legfontosabb különbségeket a CFA tanúsítás és a Series 7 licenc között az infografikákkal együtt.
Vizsgakövetelmények
CFA vizsga követelmények
A CFA megszerzéséhez a jelentkezőnek rendelkeznie kell alapképzéssel (vagy az alapképzés utolsó évében kell lennie), vagy 4 év szakmai munkatapasztalattal vagy 4 éves felsőoktatással és szakmai tapasztalattal együtt.
7. sorozat vizsgakövetelmények
A FINRA tagsággal rendelkező cég szponzorának kell lennie. Ez a vizsga egyetlen előfeltétele.
CFA vs 7. sorozat összehasonlító táblázat
| Szakasz | CFA | 7. sorozat |
|---|---|---|
| Tanúsítás által szervezett | A CFA-t a CFA Intézet szervezi | A 7. sorozat vizsgáját a FINRA szervezi |
| Szintek száma | CFA: A CFA-nak 3 vizsga szintje van, mindegyik két vizsga-szakaszra oszlik (reggel és délután) CFA I. rész: Reggeli ülés: 120 feleletválasztós kérdés Délutáni foglalkozás: 120 feleletválasztós kérdés CFA II. Rész: Reggeli ülés: 10 tételcsoport kérdése Délutáni foglalkozás: 10 tételcsoport kérdés CFA III. Rész: Reggeli ülés: Épített válasz (esszé) kérdések (általában 8-12 kérdés között), legfeljebb 180 ponttal. Délutáni foglalkozás: 10 tételcsoport kérdés | Ez egy vizsga, amelyet két ülésen végeznek, 250 feleletválasztós kérdéssel, valamint 10 „teszt előtti” kérdéssel (összesen 260 kérdés). A vizsgázóknak minden vizsgán 130 kérdéssel kell megkísérelniük. |
| A vizsgálat módja / időtartama | CFA: A CFA I., II., III. Szintjén 3 és 3 órás reggeli és délutáni foglalkozások zajlanak. | Ez egy vizsga, amelyet két, egyenként 3 órás (6 órás teljes időtartamú) ülésszakban tartanak. |
| Vizsgaablak | A CFA I., II. És III. Szintű vizsgákat minden év június első szombatján tartják, az I. rész vizsga decemberben is letehető | Bármely hétköznapra be lehet ütemezni egy 120 napos időtartamon belül, amikor beiratkozik a vizsgára a FINRA-nál. |
| Tárgyak | A CFA tartalmi tananyag 10 modulból áll, amelyek növekvő nehézségi fokúak, a CFA I. részének vizsgájától a II. Ez a 10 modul a következőkből áll: * Etikai és szakmai előírások *Kvantitatív módszerek *Közgazdaságtan * Pénzügyi beszámolás és elemzés *Vállalati pénzügyek *Portfólió menedzsment * Részvénybefektetések *Állandó jövedelem * Származékok * Alternatív befektetések | A 7. sorozat vizsga az Általános Értékpapír-képviselet öt elsődleges funkciójával kapcsolatos releváns tudásterületeket fedi le. Ezek tartalmazzák: 1. funkció : Ügyfeleket keres a bróker-kereskedő számára az ügyfelek és a potenciális ügyfelek révén 2. funkció : Értékeli az ügyfelek egyéb értékpapír-állományát, pénzügyi helyzetét és szükségleteit, pénzügyi helyzetét, adózási helyzetét és befektetési célját 3. funkció : Számlákat nyit, eszközöket átruház és megfelelő számlakönyvet vezet 4. funkció : Információt nyújt az ügyfeleknek a beruházásokról és megfelelő ajánlásokat tesz 5. funkció : Megszerzi és ellenőrzi az ügyfelek vásárlási és értékesítési utasításait, megrendeléseket ad és követi |
| Pass százalék | CFA 2016 szükséges CFA 1. szint 43%, CFA 2. szint 46% és 3. CFA szinthez 54% | Az átlagos teljesítési arány a 7. sorozat vizsgájánál meghaladja a 70% -ot |
| Díjak | A CFA díja hozzávetőlegesen 650 - 1380 USD, a regisztrációval és a vizsgával együtt. | 7. sorozat vizsga: 305 USD 2017. február. |
| Munkalehetőségek / munkakörök | Ez egy fejlett pénzügyi elemzési bizonyítvány, amely elősegítheti a portfóliókezelés, a részvénykutatás és a pénzügyi egyéb összetett tudásterületek szakértői képességeinek fejlesztését. Alkalmas azoknak a szakembereknek, akik szeretnék finomítani tudásukat és készségeiket, és javítani a karrierlehetőségeket a globális színtéren. Néhány releváns munkakör: Befektetési bankárok Portfóliókezelők Részvénykutató elemzők | A 7. sorozat vizsga sikeres teljesítése után, amely egy belépő szintű vizsga, az egyén jogosult regisztrálni magát bármely önszabályozó szervezetnél előre meghatározott kategóriájú általános értékpapírok kereskedelme, ideértve a vállalati részvényeket és kötvényeket, ingatlanbefektetési alapokat (REIT), önkormányzati értékpapírokat, opciós részvényeket, indexeket és devizákat, befektetési társaságok termékeit vagy változó szerződéseket, közvetlen részvételi programokat és tőzsdén kereskedett alapok (ETF) számos más eszközzel együtt. A 7. sorozatú licenc alapján az egyén számára nincs további karrierlehetőség, kivéve, ha olyan minőségben dolgozik, a FINRA felhatalmazott általános értékpapír-képviselője. |
Miért folytatja a CFA-t?
A CFA Charter megszerzése igazolja, hogy a szakember képes komplex szerepeket vállalni a finanszírozás különböző alterületein, a pénzügyi elemzéstől és a befektetési menedzsmenttől kezdve a befektetési banki, kutatási és tudományos területeken.
A karrierfejlesztés jelentős, mivel a CFA-k számos globális pénzügyi lehetőséget fedezhetnek fel, és ez a nehezen megszerzett bizonyítvány nagyobb hitelességet nyújthat számukra a leendő munkaadók szemében is. A nem pénzügyi szakemberek profiként is számos potenciális előnnyel járhatnak, ha a CFA alapokmányát megszerzik.
Miért kell megszerezni a 7. sorozat licencét?
A 7. sorozatú licenc nem nyújt egyedülálló előnyt, kivéve, ha előfeltételként szolgál az általános értékpapír-képviselőként való szolgálathoz, összhangban a FINRA (Pénzügyi Ipari Szabályozó Hatóság) által meghatározott követelményekkel.
Ez feljogosítja őket arra, hogy értékpapírtermékeket - beleértve részvényeket, kötvényeket, befektetési alapokat és egyéb eszközöket - értékesítsenek, vásároljanak vagy kérjenek. A 7. sorozatú licencet megszerzők számára nincs további karrierlehetőség, kivéve, ha ezen előre meghatározott szerepkörökön belül dolgoznak.
Következtetés
Valójában nem lehet összehasonlítani a CFA és a 7. sorozat vizsgáját, mivel mindkettő még csak nem is minősítési programot képvisel. A CFA egy fejlett többlépcsős tanúsítási program, amelyet az egyik legszigorúbb pénzügyi bizonyítéknak tekintenek, és a 7. sorozatú licenc egyszerűen feljogosítja az egyént arra, hogy bármely önszabályozó szervezet nevében általános értékpapírokkal kereskedjen.
A CFA azon szakemberek számára készült, akik karrierjük előrehaladását és tudásuk és képességeik bemutatását tervezik speciális pénzügyi igazolások megszerzésével, míg a 7. sorozat vizsga csak a FINRA-tól licencet kérő egyéneknek szól, hogy általános értékpapír-képviselőként működjenek, és értékpapírokkal kereskedjenek a piacon. .