Etikai befektetési definíció
Az etikus befektetés egy olyan típusú befektetési folyamat, amely a befektetési döntések meghozatala előtt figyelembe veszi a befektető személyes értékeit (legyenek azok társadalmi, erkölcsi, vallási, politikai vagy környezeti értékek).
Az etikus befektetés kétféleképpen valósítható meg:
- Pozitív hatás: Olyan iparágak / szektorok / vállalatok kiválasztása, amelyek értékei összhangban vannak a befektető értékeivel.
Például: Ha a befektető egy adott régióból származik, akkor hajlamosabb arra, hogy a régiójának megfelelő termékeket vásároljon, és ezekbe fektessen be. A déli államok lakói hajlamosabbak befektetni a mezőgazdaságba és a gazdálkodással kapcsolatos iparágakba.
- Negatív hatás: Kerülni kell azokat az iparágakat / szektorokat / vállalatokat, amelyek értéke közvetlenül eltér a befektető értékeitől.
Például: Ha a befektető úgy véli, hogy egy adott vállalat termelési folyamata károsítja a társadalmat és a környezetet, akkor a befektető elkerülné az adott társaság részvényeibe történő befektetést.
Az etikus befektetés típusai példákkal
Az etikus befektetés különböző típusai különböző értékek, például társadalmi, erkölcsi, vallási, környezeti értékek. Beszéljük meg részletesen mindegyiket -
# 1 - Társadalmi értékeken alapuló beruházások
A társadalmi normák diktálják, hogy mi elfogadható egy adott társadalom számára, és mi nem. Ezek általában be vannak ágyazva különböző társadalmakba és kultúrákba, és széles körben elfogadottak az adott társadalomban. Figyelembe véve a társadalmi értékeket és azt, ami az egész társadalom számára hasznos lehet, a befektetések meghozatala előtt az etikus befektetés egyik formája.
Például - A szövetkezeti társadalom a legjobb példa a társadalmi értékeken alapuló beruházásokra. Egy adott társadalom tagjai szövetkezetet hoznak létre, és ebbe befektetnek. Amikor a társaság bármely tagjának pénzeszközre van szüksége, a szövetkezet pénzt előlegez az adott tagnak. Ebben az esetben a beruházást a társadalom tagjai hajtják végre, figyelembe véve a társadalom egészének jólétét - beleértve annak minden tagját.
# 2 - Beruházások erkölcsi értékek alapján
Ez a befektetési forma általában a „negatív hatás” kategóriába tartozik. A befektető nem fektet be olyan iparágakba / vállalatokba, amelyek nem illeszkednek erkölcsi értékeihez.
Például - A befektetők nem hajlamosak dohány- / szeszgyártó vállalatokba fektetni, ha a befektető erős érzéssel látja, hogy az ilyen iparágak ellentétesek az erkölcsükkel.
# 3 - Vallási értékeken alapuló beruházások
Minden vallásnak megvannak a maga gyakorlata, meggyőződése és kultúrája. Ami elfogadható az egyik társadalom számára, az nem elfogadható a másik számára. Egy adott vallás / kultúra tagjai hajlamosabbak lennének befektetni olyan iparágakba / vállalatokba, amelyek előnyösek kultúrájuk / vallásuk számára, vagy kultúrájuknak / vallásuknak elfogadható termékeket gyártanak.
Például - A közel-keleti befektetők hajlamosabbak lennének befektetni Hidzsáb / Abaya gyártó cégekbe, mivel erre nagy a kereslet, és ez az adott társadalom számára elfogadható. A zsidó hitbe tartozó befektetők hajlamosabbak lennének olyan társaságokba fektetni, amelyek betartják normáikat - például a kóser ételeket.
# 4 - Politikai értékeken alapuló beruházások
A politikai légkör befolyásolja azt, ahogyan a befektetők érzékelik a gazdaság állapotát, és természetesen befolyásolja befektetési szokásaikat. A befektetők általában többet fektetnek be, és úgy vélik, hogy kisebb a kockázat, ha politikai pártjuk hatalmon van. A befektetők nagyobb valószínűséggel tartanak részvényeket és hosszú lejáratú értékpapírokba fektetnek ebben az időszakban. Alternatív megoldásként a befektetők kevésbé valószínű, hogy befektetnek, ha egy másik politikai párt van hatalmon. Valószínűbb, hogy rövid távú részvényekbe fektetnek be, és gyakrabban kereskednek.
Például - Egy demokrata valószínűleg többet fog befektetni a tőzsdére, amikor a Demokrata Párt van hatalmon, és olyan iparágakba fektetne be, amelyek az adott párt értékrendjét támogatják.
# 5 - Környezeti értékeken / zöld beruházásokon alapuló beruházások
Tekintettel a bolygó jelenlegi állapotára, a zöld beruházások az utóbbi időben gyorsan növekszik. Az ilyen típusú befektetések során olyan vállalatokba fektetnek be, amelyek környezetbarát termékeket állítanak elő, vagy gyártási folyamataik gazdaságbarátak. Az elmúlt évtizedekben sok olyan eset fordult elő, amikor a nagyipar jelentős levegőszennyezést okozott. Ezek nagyban befolyásolják a környezet állapotát.
A zöld befektetés olyan vállalatokba történő befektetésekre összpontosít, amelyek termelési folyamataik révén nem károsítják a környezetet, valamint a végtermék környezetbarát. Nem elegendő, ha a folyamatok környezetbarátak, ha a végtermékből kiderül, hogy valami káros - mint például az egyszer használatos műanyagok.
A zöld befektetés más társaságokra is összpontosít, amelyeknek környezetbarát célja van, mint például:
- A meglévő természeti erőforrások megőrzése;
- Alternatív energiaforrások felfedezése és előállítása;
- Újrafeldolgozás;
- Víztestek tisztítása;
- Zöld közlekedés;
- A pazarlás csökkentése.
Az etikus befektetés előnyei
Az etikus befektetés néhány előnye -
- Az etikus befektetés biztosítja, hogy a befektetések a befektető értékeivel összhangban történjenek.
- Ha egyre többen döntenek az etikai befektetés mellett, az pozitív hatással van mind a társadalomra, mind a környezetre oly módon, hogy elrettentse más iparágakat.
- Ezeknek a befektetéseknek a megtérülése nemcsak monetáris, hanem átfogó hatással van a befektetőre és a bolygóra egyaránt.
Az etikus befektetés hátrányai
Bár az etikus befektetés elméletileg jó, a következő hátrányokkal szembesül:
- Az etikus befektetés nem biztos, hogy ugyanolyan hozamot fog elérni, mint más iparágak. Az etikus vállalatok / iparágak megtérülése általában alacsonyabb, mint társaiké, és a megtérülés előállításához szükséges idő is hosszabb lenne.
- Lehetnek olyan esetek, amikor a vállalatok azt állítják, hogy környezetbarátak, de a valóságban ez nem így van.
- Az etikus befektetés minden egyes befektetőn alapul. Ami egyesek számára elfogadható, az mások számára nem elfogadható. A terület erősen szubjektív.
Következtetés
Az etikus befektetés az utóbbi időben örvendetes gyakorlat annak biztosítására, hogy a vállalatok betartsák a társadalmi, erkölcsi, környezeti és kulturális normákat. A rossz vagy káros gyártási folyamatok olyan sokáig akadályozták a közösséget és a bolygót, hogy ideje állást foglalni. Jóllehet a hátrányaival együtt jár, ha az etikus befektetés jól gyakorlott és mindenki által elfogadott, az megfelelő befektetési mechanizmus lenne.