A befektetési banki tevékenység áttekintése Hongkongban
Befektetési banki tevékenység Hongkongban - Ha valaha is befektetési banki tevékenységre vágyik Hong Kongban, akkor ez egy útmutató, amely sokat segít. Sok kérdésed lehet a piaccal, az interjú folyamatával, az alkalmassági kritériumokkal és a kompenzációs struktúrával kapcsolatban.
Ebben a cikkben megvizsgáljuk és részletes áttekintést adunk ezekről a tényezőkről.
Vessen egy pillantást a cikk sorrendjére -
Ha még nem ismeri a befektetési banki tevékenységet, keresse fel ezt a kiindulási pontot - a befektetési banki tevékenységet
A hongkongi befektetési banki piac áttekintése
Hong Kong a befektetési banki központ Kínában. Ezért a legtöbb befektetési bankár Hongkongba érkezik, hogy építse befektetési banki karrierjét.
Ennek két oka van.
Először is, az elmúlt években jó néhány gazdag ember kezdett Hongkongban élni, és pénzüket a megfelelő befektetési alapokba akarják fektetni.
Másodszor, átfedés van a magánbankok és a befektetési bankok között Hongkongban.
Ennek eredményeként minden befektetési bank kipróbálja a szívét, hogy még a privát banki ügyfeleket is megnyerje. Ezeknek a befektetési bankoknak a fő célja a szupergazdag emberekből álló klaszter létrehozása és a befektetői csoport létrehozása a segítségnyújtáshoz most és a közeljövőben.
Hongkongban 3 legfontosabb iparág van, amelyekkel a befektetési bankok foglalkoznak - a természeti erőforrásokkal, az ingatlanokkal és az építőiparral (amelyeket infrastruktúrának is neveznek), valamint a diverzifikált fogyasztási cikkekkel.
A közeljövőben az IPO-ügyletek kerültek előtérbe. Mivel Kínában sok vállalat tőzsdére került, és segítségre volt szükségük a dolgok megvalósításához. De a dolgok jobbra változtak. A tőzsdei bevezetési ügyletek mellett a hongkongi befektetési bankok lezárják az egyesülési és felvásárlási ügyleteket, a DCM (Debt Capital Market) pedig növekszik.
Ha megnézzük a DCM, ECM vagy M&A ügyletek lezárásának folyamatát, nincs sok különbség. De ha a kellő gondosságról beszélünk, Hongkongban ez hatalmas. A kellő gondosságot még jobban értékelik, mint az Egyesült Államokat és Európát.
Például, ha bármely bank úgy dönt, hogy üzletet köt egy céggel, akkor először a körültekintés első körét kell lefolytatni, ahol alaposan ellenőrzik a menedzsment csapatát, a döntéshozatali folyamatukat, a toborzást, a vezérigazgató döntéseit és azt, hogy ezek hogyan befolyásolták a vállalatot. . De ez még nem minden. Akkor is lenne egy második körös átvilágítás, ha eleve nem találnának eltéréseket.
Befektetési banki szolgáltatások Hongkongban
Amint láthatja, hogy Hongkongban a befektetési banki szolgáltatások fejlődnek, felül tudunk látni néhány fő szolgáltatási befektetési bankot Hongkongban. Nézzük meg -
Adósság elsődleges piaci szolgáltatások:
A Bázel III megvalósításával a bankok nem képesek mérlegfinanszírozást nyújtani, és drágábbak. Ennek eredményeként az adósságtőke-piac és az értékpapírosítás növekszik. Az elsődleges adósságpiacon ezeket a szolgáltatásokat kínálják -
- Jogi tanácsadó
- Strukturálási tanácsok
- Tranzakció végrehajtása
- Pénzügyi modellezési útmutatók
- Vonzza a befektetők nagy csoportját
- Liaise és tárgyaljon a hitelminősítő intézetekkel stb.
Saját tőkepiaci (ECM) szolgáltatások:
Az ECM az egyik fő szolgáltatás, amelyet a hongkongi befektetési bankok kínálnak. Vessünk egy pillantást az ECM keretében kínált szolgáltatások skálájára -
- Részvény: A tőke alatt részvény-kihelyezéseket, utánajánlásokat, kezdeti nyilvános ajánlattételeket (IPO), blokkolják a kereskedelmet és a részvények visszavásárlását, bevételszerzést, jogok kibocsátását stb.
- Strukturált tőke: A strukturális részvények alatt ezek a befektetési bankok fedezeti ügyleteket, beágyazott tőkehiteleket, galléros kölcsönöket, visszavásárlást, határidős vásárlást stb.
- Részvényhez kötött értékpapírok: Ennek keretében a bankok cserélhető kötvényeket, átváltható elsőbbségi részvényeket, átváltható kötvényeket, kötelező átváltható és cserélhető kötvényeket stb.
- Hibridek: A hibridek alatt két szolgáltatást nyújtanak ezek a bankok - alárendelt adósságajánlatok és elsőbbségi részvények.
- Céglisták
Projektfinanszírozási szolgáltatások:
A hongkongi befektetési bankok is kevés szolgáltatást kínálnak projektfinanszírozás keretében -
- Pénzügyi tanácsadás mezzanine adósságokhoz, tőke az összes nagy projekthez stb.
- Pénzügyi strukturálás
- Érzékenységvizsgálat
- Kockázatértékelés és a kockázatcsökkentési stratégiák mérséklése
- Több részletből álló finanszírozás, beleértve a többoldalú finanszírozást és fejlesztést stb.
Tőkeáttétel és pénzügyi szolgáltatások beszerzése:
A hongkongi befektetési bankok gondoskodnak ügyfeleikről azáltal, hogy a következő szolgáltatásokat kínálják számukra tőkeáttétel és akvizíciós finanszírozás alatt -
- Beszerzési finanszírozás
- Tőkeáttételes finanszírozás
- Tőkeáttételes kivásárlás
- Vezetés kivásárlása
- Köz- és magánfinanszírozás
- Capex finanszírozás
- Mezzanine finanszírozás
- Hídfinanszírozás stb.
Strukturált kereskedelmi és árupénzügyi szolgáltatások:
Ennek keretében a bankok a következő szolgáltatásokat kínálják:
- Export előtti finanszírozás
- Dokumentumhitelek és gyűjtemények
- Repo finanszírozási struktúra
- Import- és exportfinanszírozás
- Deviza fedezeti termékek stb.
Ingatlan pénzügyi szolgáltatások:
Mint fent említettük, a hongkongi befektetési bankok sokat befektetnek ingatlanokba, és megoldásokat kínálnak az infrastruktúra finanszírozására.
A hongkongi legjobb befektetési bankok listája
Az alábbiakban felsoroljuk a hongkongi legfontosabb befektetési bankokat. Ezt a listát a Global Banking & Finance Review (GBFR) nyújtja -
- Banco Santander, SA
- kínai bank
- Bank of East Asia
- Kínai Építkezési Bank
- Citibank
- Citic Ka Wa Bank
- Commerzbank
- Dah Sing Bank
- DBS Bank
- Depfa Investment Bank Limited
- Az első Metro International Investment Company Limited
- Flemings Investment Bank
- Fortis Bank
- Fubon Bank
- Hang Seng Bank
- HSBC
- ICBC Asia
- Kookmin Bank
- Lank Bank of Taiwan, Co., Ltd.
- Mevas Bank
- Nanyang Kereskedelmi Bank
- Public Bank
- Royal Bank of Scotland PLC
- Sanghaj Kereskedelmi Bank
- Standard Chartered Bank
- Svenska Handelsbanken
- Tai Sang Bank Limited
- Tajvan Szövetkezeti Bank, Ltd.
- Toronto Dominion Bank
- UCO Bank
- Egyesült Kereskedelmi Bank
- Westpac Banking Corporation
- Wing Lung Bank
- Woori Bank
Az asianbankingandfinance.net szerint itt van egy lista a hongkongi legnépszerűbb bankokról, az összes eszköz értékének megfelelően -
- Hong Kong and Shanghai Banking Corporation (HSBC) [Az összes eszköz értéke: 5,6 billió USD]
- Bank of China [Az összes eszköz értéke: 1,68 billió USD]
- Hang Seng Bank [Az összes eszköz értéke: 975 milliárd USD]
- Standard Chartered Bank [Az összes eszköz értéke: 853 milliárd USD]
- Bank of East Asia [Az összes eszköz értéke: 611 milliárd USD]
- Kínai Ipari és Kereskedelmi Bank (ICBC) [Az összes eszköz értéke: 404 milliárd USD]
- DBS Bank [Az összes eszköz értéke: 279 milliárd USD]
- Nanyang Commercial Bank [Az összes eszköz értéke: 239 milliárd USD]
- Wing Hang Bank [Az összes eszköz értéke: 187 milliárd USD]
- CITIC Bank International [Az összes eszköz értéke: 171 milliárd USD]
Toborzási folyamat
A hongkongi toborzási folyamat kissé eltér a többi országtól, mert kevés tényező vezérli a hongkongi befektetési banki munkaerő-felvételt. Vessünk egy pillantást ezekre a tényezőkre -
- Hongkongban élni elengedhetetlen: lehet, hogy még nem hallotta, de igaz. Ha Hongkongra figyel, és befektetési banki karriert szeretne építeni Hongkongban, Hongkongban kell maradnia. Ennek két oka van. Először is, az itt tartózkodás lehetővé teszi, hogy többet megtudjon arról a kultúráról, amely segít az interjúk során. Másodszor, itt maradva elég jól és intenzíven tudna hálózatba lépni. Tehát menj el csomagolni és találj meg egy szállást Hongkongban - lehet szálló, Airbnb szoba vagy egy közös szoba az egyik barátoddal.
- Hálózatra van szükség: Ha valaha is hallotta, hogy Ázsiában nem kell hálózatba kötnie a befektetési banki tevékenységet Hongkongban, akkor tudja, hogy ez nem megfelelő információ. Mivel az itt készült interjúk nagyon strukturálatlanok az USA-hoz vagy Európához képest, itt elég intenzíven kell hálózatba kapcsolnod. Az intenzív hálózatépítés azt jelenti, hogy személyesen találkozhatunk emberekkel, ha és amikor szükségesnek tűnik. Csak a hideg hívás és a hideg e-mail küldés nem eredményezi a választást.
- Szakmai gyakorlatok: Manapság a verseny kiélezett, és senki sem hajlandó elhagyni egy centit sem. Jelenleg elengedhetetlen a befektetési banki gyakorlat gyakorlása. Ha tudsz csinálni egy párat, akkor jobban jársz. Tehát soha ne gondolja, hogy teljes munkaidős lehetőséget kap Hongkongban, még akkor is, ha nincs szakmai gyakorlata Hongkongban. Olyan gyakorlatot kell végeznie, amely szintén legalább 6 hónapig tart, hogy teljes munkaidős lehetőséget biztosítson az interjúban. Ha van ideje és lehetősége, próbáljon meg újabb szakmai gyakorlatokat folytatni. Az Ön feladata az lenne, hogy jelöltként kiemelkedjen, hogy nagyobb legyen az esélye az ajánlat megszerzésére.
- Interjúk: Mint fent említettük, a hongkongi befektetési banki interjúk itt sokkal strukturálatlanabbak, mint az Egyesült Államokban vagy Európában készített interjúk. És az egész interjú itt nagyon véletlenszerű. Előfordulhat, hogy 15+ interjún kell átesnie, hogy ajánlatot kapjon, vagy néha korai ajánlatokat is kaphat. A befektetési banki interjú kérdései tartalmaznák a „megfelelő” kérdéseket, a „technikai” kérdéseket és a „személyiségtípus” kérdéseket. Nagyon jól ismernie kell a kínai mandarin nyelvet, mert az interjú során feltehet egy-két kérdést mandarin nyelven, és azt is megkérheti, hogy fordítson le egy cikket vagy egy beszámolót mandarin nyelven.
- Ideális jelölt: Ideális jelölt az USA-ban, az Egyesült Királyságban vagy Ausztráliában egy csúcskategóriás iskola letétele és egy kínai anyanyelvű ember, aki szeretne befektetési banki karriert építeni Hongkongban. Nagyon jól ismernie kell az anyanyelvet, és 6-12 hónapos szakmai gyakorlatot kell teljesítenie, mielőtt kipróbálná sorsát egy teljes munkaidős lehetőségért.
Kultúra
Ha úgy gondolja, hogy Hong Kong ázsiai ország, és kevesebb lehetősége van a hálózatépítésre és az emberekkel való találkozásra, akkor téved. Ha úgy dönt, véletlenszerűen találkozhat emberekkel. Mert Hong Kong az üzleti tevékenység nemzetközi központja a világ minden tájáról!
Az orvosoktól az elemzőkig az emberek hasonló helyekre látogatnak, és elég gyakran lógnak egymással. Tehát, ha munkahelyváltást keres, vagy első teljes munkaidős hálózathoz szeretne csatlakozni, jó ötlet lehet ezeken a helyeken tartózkodni.
A Hongkongban végzett munka olyan, mint az Egyesült Államokban vagy az Egyesült Királyságban végzett munka. A munkaidő meglehetősen hasonló, de az üzletkötések nyomása kisebb. Sok ügylet lesz folyamatban; ennek eredményeként a befektetési bankároknak nem kell mindig új ügyleteket kötniük.
A befektetési banki fizetések Hongkongban
Először beszéljünk az adókulcsról. Hongkongban az adókulcs sokkal alacsonyabb, mint más nyugati országokban; ez azt jelenti, hogy sokkal többet tudna megtakarítani, mint más országok.
Vessünk egy pillantást a hongkongi befektetési banki fizetésszerkezetre -
forrás: efinancialcareers.com
Ha megnézzük a fenti diagramot, akkor a hongkongi befektetési bankok fizetése meglehetősen csábítónak tűnik. Elemzői szinten átlagosan évi 690 000 HK dollárt kereshet, és legalább 35% -os bónuszra is jogosult lesz, ami kiváló. MD szinten a kereseted nem lesz kötve, és óriási pénzösszeget fogsz kapni, azaz évi 3 500 000 HK dollárt plusz legalább 100% -os bónuszt; és ez a bónusz valamikor elérheti a 130% -ot is.
Kilépési lehetőségek
Az emberek csak akkor hagyják el a befektetési banki ügyeletet Hongkongban, ha másutt jó lehetőséget kapnak. Kevés kilépési lehetőség vehető figyelembe -
- Elhagyhatja az állását és felfedezheti a cégek vásárlási oldalát. Kipróbálhatja olyan országokban is, mint az Egyesült Államok vagy az Egyesült Királyság.
- Belföldi átutalással visszamehet hazájába, ha külföldi vagy Hongkongban.
- Kiléphet a befektetési banki karrierből, és saját vállalkozást indíthat.
Következtetés
Hongkongban soha nem könnyű teljes munkaidőben befektetési banki lehetőséget szerezni. De ha meg tudja csinálni, akkor a kompenzáció és a növekedés kiváló. Tehát nincs oka annak, hogy ne próbálkozzon Hongkongban, ha jövedelmező karriert akar építeni a befektetési banki tevékenység terén.