Portfóliókezelés Karrierút
A portfóliókezelési karrier a befektetési portfóliók létrehozásához kapcsolódik az ügyfelek számára, és a menedzser felelős az eszközök és források megfelelő struktúrájáért, valamint a legjobb befektetési hozam és kevesebb kockázat stratégiájának megalkotásáért, ahol a portfóliókezelésben a karrier a részvénykutatás és a pénzügyi elemzés megfelelő ismereteivel indul.
A portfóliókezelõket befektetési menedzsereknek, pénzügyi elemzõknek, vagyonkezelõknek, vagyonkezelõknek stb. Lehet nevezni. És az alapok és befektetések teljes skáláját kezelik, például fedezeti alapokat, befektetési alapokat, nyugdíjprogramokat, magánvállalatoknál végzett befektetéseket stb.
A portfóliómenedzser karrierjének most két aspektusa van. Az egyik szempont az eladási oldal, a másik pedig a befektetés valódi analitikai részének megkönnyítése. Az a szakember, aki valóban portfóliómenedzser, jobban koncentrálna a befektetések analitikai oldalára, mint az értékesítési oldalra.
Portfoliókezelő munkaköri leírása
forrás: valóban.com
Ebben a részben megvizsgáljuk a portfóliókezelő munkaköri leírását. Ezeket megnézve világos képet kap arról, hogy ez a profil megfelel-e az Ön számára.
- A portfóliókezelő célja karrier: A portfóliókezelők tényleges célja, hogy segítsék az ügyfeleket befektetési céljaik megvalósításában. A portfóliókezelők mind intézményekkel, mind egyéni ügyfelekkel dolgoznak. A portfóliókezelő elsődleges feladata, hogy leüljön az ügyfelével és megértse, mire van szüksége az ügyfélnek, majd ennek megfelelően elosztja az alapokat a megfelelő befektetési lehetőségekhez.
- Befektetési politikáról szóló nyilatkozat (IPS): A portfóliókezelők számára ez az egy állítás nagyon fontos. A befektetési politikáról szóló nyilatkozat olyan dokumentum, amelyet a portfóliókezelő ügyfelének kiszolgálása céljából hoztak létre. Ez az állítás egyben dokumentumként is működik, amelyet mind a vezető, mind az ügyfél megkönnyít. Ebben a dokumentumban egyértelműen megemlítik az ügyfél céljait és befektetési céljait, és tartalmazza a portfóliókezelő stratégiáját, a kockázattűrési szintet, a likviditási követelményeket, azt, hogy a portfóliókezelő hogyan osztja el az alapokat a különböző befektetési lehetőségekhez stb.
- Technikai szakértelem: Amint azt már értheti, a piaci viszonyok világos megértése nélkül lehetetlen lenne, hogy a portfóliókezelő bármit is megjósoljon vagy javasoljon ügyfeleinek. Éppen ezért, ha portfóliómenedzser szeretne lenni, akkor az erősségének technikai ismereteknek és a pénzügyi piac részletes megértésének kell lennie.
- Ügyfélkapcsolat: Végül, de nem utolsósorban, minden portfóliókezelőnek nagyszerű interperszonális és hatékony kommunikációs készséggel kell rendelkeznie. A portfóliókezelői karrier munkája megköveteli a vezetőtől, hogy szívélyes kapcsolatot építsen ki az ügyféllel, hogy az ügyfél megbízhasson a portfóliókezelőben. Ha a portfóliókezelő nem képes rávenni az ügyfelet, hogy kövesse az általa ajánlottakat, akkor a tényleges célt nem teljesítik.
Portfoliókezelő oktatási képesítés
Elsőként a portfóliómenedzser karrierje az, hogy diplomát szerez pénzügyi, gazdasági vagy üzleti területen. De a kiélezett verseny piacán csak a diploma nem lesz elegendő. Minden portfóliókezelőnek sokkal többet kell tudnia a pénzügyi piacról, mint a vállalat vezetői, hogy képesek legyenek rávenni őket arra, hogy fektessenek be az előbbinek megfelelő alapokba.
Ezért minden portfóliókezelőnek CFA és FRM tanúsítást kell kérnie. Mindkét tanúsítás meglehetősen nehéz, és a fejlett szakértelemre van szükségük. Ráadásul a portfóliókezelőknek a NASAA egységes, kombinált állami jogi vizsga alapján a FINAS (Financial Industry Regulatory Authority) 7. és 66. sorozatú licencekre van szükségük az értékpapírok vásárlásához és eladásához, illetve befektetési lehetőségek ajánlásához.
Portfóliókezelői fizetés
A portfóliókezelők fizetésének széles skálája lehet. És ez teljesen függ a cég piacon elfoglalt helyétől, a cég kezelt eszközeitől és azokkal a befektetési lehetőségektől.
A Payscale.com szerint a portfóliókezelők átlagos fizetése évi 84 054 USD. A fizetés tartománya évi 51 000–141 000 USD.
A portfóliókezelő átlagosan akár 25 000 dollár bónuszt is kereshet.
Következtetés
A portfólió-menedzser karrierjének megteremtéséhez először is ismernie kell a pénzügyi piacot. Miután megszerezte a pénzügyi, közgazdasági vagy üzleti diplomát, elmehet egy-két szakmai gyakorlatra egy neves cégbe. Ezután a cég teljes munkaidőben foglalkoztathatja Önt. A teljes munkaidőben való részvétel mellett ki kell töltenie CFA és FRM tanúsítványát. Ezeknek a tanúsítványoknak a teljesítése segít abban, hogy kitűnjön a portfóliókezelők körében, és sokkal jobb kompenzációt tudna keresni a piacon.