Diverzifikált befektetések meghatározása
A diverzifikált befektetési portfólió egy alacsony kockázatú befektetési tervre vonatkozik, amely a pénzügyi válság elleni legjobb védekezési mechanizmusként működik, mivel lehetővé teszi a befektető számára, hogy a lehető legmagasabb hozamot érje el azáltal, hogy befektetést eszközei, például részvények, alapanyagok, fix jövedelem kombinációjában hoz létre stb.
A diverzifikált befektetések típusai
Különböző módon lehet diverzifikálni a beruházásokat, amelyek közül néhány a következő:
# 1 - Különböző eszközosztályok
A különböző típusú eszközosztályok eltérő teljesítményt mutatnak ugyanazon gazdasági esemény során. Tehát különböző eszközosztályok, például részvények, fix kamatozású befektetések, áruk, ingatlanok, készpénz stb. Bevonhatók a diverzifikált befektetési portfólióba, ami az általános kockázat csökkentését eredményezi.
# 2 - Különböző egyéni vállalatok
A különböző egyes vállalatok a különböző tényezőknek megfelelően másképp teljesítenek a piacon. Tehát ilyen társaságoknak vegyesen kell lenniük a portfólió általános kockázatának csökkentése érdekében.
# 3 - Különböző iparágak
A portfóliónak egyensúlyban kell lennie a gazdaság több iparágában, mivel vannak olyan események, amelyek ágazatspecifikusak, és ha ez az esemény bekövetkezik, akkor az ezen ipari eszközökbe történő befektetések egyetlen értéke csak csökken. Tehát különféle iparágakba kell befektetni, hogy az összes kockázat alacsony legyen egy portfólióban.
# 4 - Különböző földrajzi dimenziók
A befektetők többsége elfogult a hazájukban kibocsátott instrumentumok iránt. De mindig előnyös a portfólió nemzetközi diverzifikálása, mert az egyik ország számára negatív eseménynek nincs hatása más országokra, vagy pozitív hatása lehet a többi országra. Tehát, ha a befektetés földrajzilag diverzifikált, akkor az egyik országban bekövetkező beruházások veszteségét ellensúlyozhatják a nemzetközi befektetések.
Példa a diverzifikált befektetésekre
Hirtelen megnő a részvénypiac volatilitása, és ekkor van esély arra, hogy a részvényekbe fektetett emberek hatalmas veszteséget szenvedjenek el. Ilyen esetekben, ha valaki más eszközosztályba tart befektetést, például fix kamatozású befektetéseket vagy közvetlen vagyontárgyakat, amelyeknek ugyanabban az időszakban nincs hatása ugyanazra az eseményre, akkor az ezen befektetésekből származó hozam segít csökkenteni a portfólió általános kockázatát és az általános hozamok simítását.
A diverzifikált befektetések előnyei
Az alábbiakban bemutatjuk a diverzifikált befektetések néhány előnyét.
- A diverzifikált befektetések segítenek a veszteség kockázatának minimalizálásában, mert ha egy befektetés nem teljesít jól egy adott időszakban, akkor a portfólió többi befektetése ugyanabban az időszakban jobban teljesíthet, segít csökkenteni a befektetési portfólióhoz kapcsolódó potenciális veszteségeket, ha az összes tőke hasonló típusú befektetés alá kerül.
- Előfordulhat, hogy a befektetések nem a várt módon hozzák meg a megtérülést, így ebben az esetben a diverzifikált befektetés segít, mert a diverzifikáció révén az ember nem csupán egyetlen forrásra támaszkodik a jövedelemtermelésben, hanem diverzifikált befektetésekbe is befektet.
- Amikor a befektetések jól diverzifikáltak, alacsonyabb karbantartásra lesz szükség, mert körültekintésre és odafigyelésre van szükség a beruházások jó teljesítményének megőrzéséhez, és ha kockázatos vállalkozás van, akkor a piacok figyelése hatalmas időre lesz szükség. A jól diverzifikált portfólió általában stabilabb és kevésbé izgalmas, így ha különféle osztályokba rendeződnek, hosszabb ideig ott lehetnek, és nem igényel sok karbantartást.
A diverzifikált befektetések hátrányai
Az alábbiakban bemutatjuk a diverzifikált befektetések hátrányait.
- Ha a befektetéseket diverzifikálják, akkor ez csak átlagos hozamot eredményezhet. Míg ha valakinek van egy hirtelen megugró értékpapírja, akkor jó mennyiségű nyereségre tehet szert, amely diverzifikált befektetések esetén nem állhat rendelkezésre. Ez elnyomja a nyereséget, és a portfólió kevésbé nagyszerűnek tűnik
- A diverzifikált portfóliókhoz további tranzakciós költségek is társulnak, mivel a diverzifikáció fenntartása érdekében a portfólió kiegyenlítéséhez többet kell fizetni.
- Ha a portfólióban különféle eszközök vannak, akkor az ember számára általában nehezebb kezelni azt, mivel túl sok befektetés lenne egy portfólióban. Míg abban az esetben, ha csak egy értékpapír van, amelybe befektetnek, akkor könnyebb lenne kezelni ugyanezt.
- Néha a diverzifikáció miatt a portfólió általános kockázata növekszik, mert a diverzifikált befektetés érdekében az ember befektethet olyan biztonságba, amelynek kevés ismerete van, vagy egyáltalán nincs. A befektetés előtt mindig gondosan kell eljárni.
A diverzifikált befektetések fontos pontjai
- A diverzifikált eszközökbe történő befektetés diverzifikációs stratégiája a portfólió összeállításához különböző befektetéseket kever össze.
- A portfólióban lévő részesedések többféleképpen is diverzifikálhatók, például diverzifikálhatók eszközosztályok alapján, iparáganként, vállalatenként és földrajzilag is.
- A diverzifikáció korlátozza a portfólió kockázatának általános kockázatát, ugyanakkor csökkenti a portfólió teljesítményét is, legalábbis ha rövid távon fektetnek be.
Következtetés
A diverzifikált befektetés különböző eszközök keveréke, például részvények, fix kamatozású értékpapírok és áruk, azzal a céllal, hogy a lehető legkisebb kockázat mellett a legmagasabb megtérülést érjék el. A diverzifikációs koncepció azért működik, mert az összes különféle eszköz eltérő reakcióval bír a gazdaságban bekövetkező ugyanazon esemény vonatkozásában. A diverzifikált befektetések összes eszköze nincs összefüggésben egymással, és általában akkor, ha valamilyen típusú befektetés értéke csökken, ugyanakkor egy másik típusú eszköz értéke emelkedhet.
Emiatt a teljes befektetés teljes kockázata alacsony lesz, mivel mindenesetre vannak olyan eszközosztályok, amelyek előnyöket nyújtanak és kompenzálják az egyéb eszközökben felmerült veszteségeket, mert ritkán fordul elő, hogy az összes eszközosztály negatív lenne bármely esemény hatását.
A diverzifikált befektetések segítik a befektetőket abban, hogy hosszú és középtávon egyenletesebb és következetesebb megtérülést érjenek el a befektetésekből. Ha a személy állománya széles körben diverzifikálódik az olyan típusú eszközök között, mint a részvények, kötvények, áruk, ingatlanok és készpénz, akkor ez segít csökkenteni a portfólió általános kockázatát, mivel az egyes eszközosztályok különböző típusú erősségeket és gyengeségeket mutatnak be a kockázat és a jövedelmezőség tekintetében.
Tehát, ha az adott személyek részesedését fenntartják ezen eszközosztályok többségében, ez segít egy stabil portfólió létrehozásában, amely ezután hozzájárul az érték növekedéséhez az adott időszakban.