A befektetési alap elemzőjének munkaköri leírása
A befektetési alapok elemzője az a személy, aki a piackutatást vagy a befektetési alapok piacelemzését, mennyiségi és minőségi elemzését végzi, áttekinti a különböző szervezetek pénzügyi kimutatásait, hogy tanácsot adjon ügyfeleiknek a megalapozott befektetési döntések meghozatalához.
Számos pénzügyi szakember pénzügyi modellezéssel, befektetési banki és magántőke profilokkal foglalkozik. De ha szeretne kitűnni és megalapozottan megérteni a részvénypiacot, akkor kitűnhet a tömegből, és választhatja az egyik legjövedelmezőbb pénzügyi karrierlehetőséget. Igen, jól sejtetted. A befektetési alap elemzőjéről beszélünk.
Azért késztetjük Önt, hogy próbálja ki ezt (attól függően, hogy hajlandó-e) az, hogy a megfelelő tehetségek piaci válságban vannak. Több mint 200 Vagyonkezelő Vállalat (AMC) van, akiknek több ezer befektetési alapja van. De nem elég képzett személyek a számlához.
Tehát mi kell ahhoz, hogy befektetési alapok elemzője legyél?
Befektetési alapok elemzőjeként Ön befektetési alapkezelő mellett dolgozik, és felelős lenne a kutatásért és a piaci elemzésért, hogy az alapkezelők megalapozott befektetési döntéseket hozzanak az ügyfelek számára.
Most a befektetési alapok elemzője a kiindulópont, és nem a vég. Ha van törekvése és vágya a növekedésre, akkor az elkövetkező években befektetési alapkezelővé válhat.
Jól hangzik?
Oktatás
Ön egyetért azzal, hogy egy szakképzett befektetési alap elemzőnek rendelkeznie kell oktatási képesítéssel ahhoz, hogy nagy vagy kis cégekbe kerülhessen. Tehát íme az oktatás felsorolása, amelyre gondolhat, ha befektetési alapok elemzőjévé szeretne válni. De ne feledje, hogy Önnek mindig az lenne a célja, hogy többet tudjon meg a befektetési alapokról.
- Az első kritérium ahhoz, hogy belépő szintű befektetési alapok elemzője legyen, pénzügyi vagy hasonló tudományágból kell rendelkeznie. Ez azt jelenti, hogy ha közgazdász, számviteli, adóügyi, befektetési elemzési vagy pénzügyi és számviteli végzettséggel rendelkezik, akkor jó. De ne álljon meg itt. Mivel ahhoz, hogy nagyobb értéket tudjon adni a szervezetének, több értéket kell adnia önmagának.
- Tehát menjen el mesterképzésre is. Ha Masters in Finance vagy MBA in Finance (ez egy jobb lehetőség), akkor úgy tekintik, mint képzettebb a befektetési alap elemzői pozíciójára. Most minden zugban és sarokban talál MBA-t. Tehát próbáljon MBA-t egy neves B-iskolából elvégezni, hogy kitűnjön.
- Kíváncsi lehet, mit tehetne még. Itt az üzlet. Ha meg tudja csinálni a CA-t egy pénzügyi MBA-val együtt, az halálos kombinációvá válna. Sokkal jobban preferálnád, mint társaid.
- Tegyük fel, hogy vágyik arra, hogy ne ragaszkodjon a befektetési alapok elemzőjéhez. Mit csinálnál? Először is, ha pénzügyekkel rendelkezik MBA szakirányú intézettel és CA-val, akkor jó, ha befektetési alapok elemzőjeként indul. Most, ha néhány év tapasztalattal hamarosan alapkezelővé akarsz válni, CFA vagy CFP vizsgára kell menni. Ezek a jelölések segítenek abban, hogy kitűnjön, ha néhány éven belül befektetési alapkezelő szeretne lenni.
Adtunk egy listát arról, hogy mit tehet. Az Ön feladata az, hogy előre megtervezze karrierjét, hogy amikor be kell lépnie, akkor készen álljon.
Munkafeladatok
Az oktatás előfeltétele. De ismernie kell a részletes munkaköri feladatokat, hogy elképzelése legyen arról, mit kell tennie. Itt vannak azok a felelősségek, amelyeket a befektetési alapok elemzőjeként kezelnie kell.
Először beszéljünk az elsődleges felelősségekről, majd megbeszéljük, mit kell még tennie.
Elsődleges felelősségek
- Először is át kell tekintenie az alap könyvelők által befektetési és egyéb alapokról készített pénzügyi kimutatásokat.
- Gondoskodnia kell a napi hintaár felülvizsgálatáról is, ami azt jelenti, hogy figyelemmel kell kísérnie a nagy alapok nettó eszközértékének (NAV) kiigazítását.
- Napi fedezeti felülvizsgálatot is el kell végeznie. Ez azt jelenti, hogy figyelemmel kell kísérnie a befektetési alapok könyvelői által fedezett visszaváltási és deviza bejegyzéseket.
- Felül kell vizsgálnia a befektetési alapok napi vagy havi kereskedési tevékenységét is.
- Feladatainak nagy része a szervezet adatai és az alap könyvelői közötti piaci érték-egyeztetések átvilágításának áttekintése lenne. Ezenkívül részletes portfólió-egyeztetést kell végeznie a részesedésekről és a devizaárfolyamokról az összes alapkomplexumban.
- El kell végeznie a befektetési alapok kvalitatív és kvantitatív elemzését, például a sorrend rangsorolását, a kutatást, a teljesítmény hozzárendelését stb.
- Jelentéseket és oszlopvázlatokat is kell írnia az alapokról.
- Folyamatosan tovább kell nyomnia a látókörét, hogy többet megtudjon a befektetési alapokról, a különféle piaci szektorokról és az alapcsaládokról.
- Mindenekelőtt képesnek kell lennie a hosszú távú befektetési stratégia átfogó képének megtekintésére, hogy minden pénzügyi tanácsadó, marketingvezető és döntéshozó dolog egységesen működhessen a közös cél elérése érdekében.
- Egyeztetnie kell az alap kutatócsoportjával is, hogy a legjobb befektetési lehetőségeket és a bennük rejlő kockázatot tudja megszerezni. Mert szilárd kutatási adatbázissal kell rendelkeznie, amely tartalmaz egy alapjavaslatot és következtetést is.
- Be kell tartania a vállalat befektetési politikáját is, hogy ajánlani tudja a befektetési alapok opcióit a leendő ügyfeleknek.
- Végül folyamatosan tájékoztatnia kell magát a befektetési alapok piacának legújabb trendjeiről, hogy növelje szakértelmét és segíthesse cégét a profit növelésében.
Van még néhány más felelősség is, amelyekről gondoskodnia kell. Itt vannak -
- Támogatnia kell az alap szolgáltatóit.
- Különböző értékelési jelentéseket kell készítenie és értékelési ellenőrzéseket is végre kell hajtania.
- Gyakran előfordul, hogy magánszemélyként kell felelősséget vállalnia, ahelyett, hogy az alapkezelők felügyeletét kapná. Ebben az esetben le kell ülnie az alapkezelővel vagy azzal a személlyel, aki útmutatást nyújt Önnek, és meg kell értenie, mit várnak el ettől a munkakörtől. És akkor tartsa be bármit, amit mond.
- Kapcsolatot kell tartania a globális szolgáltatókkal is.
Ezeket a munkaköri feladatokat kell teljesítenie. Most nézzük meg azokat a készségkészleteket, amelyekre szükséged van ahhoz, hogy hatékonyan el tudd látni ezeket a feladatokat.
Készség-készletek szükségesek
Összesen nyolc készség létezik, amire szükséged van ahhoz, hogy a fenti munkaköröket el tudd látni, mint egy rocksztár. Vessen egy pillantást erre a nyolc készségre, és ha befektetési alapok elemzőjévé szeretne válni, próbáljon meg ezen dolgozni -
- A számviteli alapismeretek szilárd ismerete: A számvitel az első lépés a jövedelmező pénzügyi pozíciók felé. Igen, a számvitel és a pénzügy különbözik egymástól, de a számvitel a pénzügy része. Ebben az esetben is szilárd könyvelési ismeretekkel kell rendelkeznie. Tudnia kell, hogyan kell megnézni a mérlegeket, hogyan kell elvégezni az arányelemzést, hogyan kell elkészíteni az eredménykimutatást és a cash flow-kimutatást. Ezen alapok nélkül nem lesz képes olyan feladatokat ellátni, mint az alap könyvelői által készített pénzügyi kimutatások áttekintése.
- A befektetési alapok és tőkepiacok ismerete: Ez nyilvánvaló. Mivel befektetési alapok elemzője szeretne lenni, mindent tudnia kell a befektetési alapokról, azok piacairól, iparáról, melyik és miért hoz jó hozamot. Alaposan meg kell tennie és meg kell értenie az egyes kulcsindikátorokat, hogy segítsen az alapkezelőjének létrehozni ugyanezt.
- Megalapozott elemzési készség, érvelés és részletorientáció: Amint az a munkaköri feladatokból is kitűnik, tevékenységeinek fő része a különböző állítások és diagramok áttekintése. Ha nem ért a számokhoz, és nincs részletorientáltsága, akkor kihagyhat fontos részleteket, amelyek később sokkal többe kerülhetnek a vállalatának. Szóval ki kell dolgoznia egy pixel nézetet (részletek orientációját), valamint a jelentések, kimutatások és diagramok elemzésének képességét.
- Erős verbális és írásbeli kommunikációs készség: Sok pénzügyi srác figyelmen kívül hagyja ezt a részt. De ha befektetési alapok elemzője szeretne lenni, erős verbális és írásbeli kommunikációs készségeket kell fejlesztenie ahhoz, hogy tudjon jelentéseket írni, író oszlopokat készíteni és speciális jelentéseket készíteni az ügyfelek speciális követelményeinek megfelelően. Előfordulhat, hogy telefonon vagy személyesen is ügyfelekkel kell foglalkoznia. Ha nincs mind a verbális, mind az írásbeli képességeid, akkor nehéz lenne a maximális szinten teljesítened.
- A haladó excel nagyszerű ismerete: Az Excel jelentőségét a szakmai világban nem lehet túl hangsúlyozni. Ezt már tudja. De csak az excel nem fog sikerülni. A fejlett excel mesternek kell lennie ahhoz, hogy minden munkaköri feladatát el tudja látni.
- Erős csapatmunka-etika: Olyan környezetben dolgoznál, ahol mindenki kölcsönösen függ egymástól. Egymásra hagyatkozás nélkül a közös cél, azaz az ügyfelek elégedettsége nem valósulhatna meg. Tehát el kell engednie az egyéni egót, és a közös célra kell összpontosítania, hogy jelentős szerepet vállalhasson a kívánt cél elérésében.
- Megfelelő intézkedések megtétele a kockázatok mérséklése érdekében: Azokat az ügyfeleket, akik tőled és a csapattól függnének a maximális előnyök érdekében, úgy kell kiszolgálni, hogy a kockázatukat minimalizálják. Ezért minden szinten csökkentenie kell a kockázatokat, és minden hibát alaposan át kell vizsgálnia a hibák csökkentése érdekében. Frissíteni kell befektetési javaslatokkal, portfólióval és lehetséges következtetésekkel is.
- Pontosság és pontosság: Ez a kereskedelem titka. Nem lehetsz mindenben tökéletes, de a célod az kell legyen, hogy minél nagyobb pontosságra és pontosságra törekedj.
Ha szakképzett befektetési alapelemző szeretne lenni, akkor a fenti nyolc kötelező. Keményen meg kell dolgozni fejlesztésük érdekében.
Kártérítés
Most ez a legjövedelmezőbb rész. Beszéljünk a befektetési alapok elemzőinek javadalmazásáról.
A befektetési alapok elemzőjeként szerzett ellentételezés attól függ, milyen tapasztalata van. Friss diplomás vagy? Vagy van néhány éves tapasztalata a pénzügyek másik területén? Vagy néhány évig befektetési alapok elemzőjeként dolgozott? A fizetés minden esetben más és más lenne.
Ha az Egyesült Államokban tartózkodik, akkor a fizetés drasztikusan más lenne. A befektetési alapok elemzőinek átlagos éves fizetése az Egyesült Államokban évi 65 000–75 000 USD körül mozog
Ha 1-2 éves tapasztalattal rendelkezik pénzügyi elemzőként, évente 5-6 ezer INR-t tudna megkerülni Indiában. Ha több tapasztalata van (több mint 5 év), akkor évente 10-15 lakos INR-t tehet meg attól a szervezettől függően, ahol dolgozik.
A befektetési alapok elemzőjén túl
Sokan szeretnének többre törekedni, mint befektetési alapok elemzői. Igen, lehet. Bizonyos dolgokat be kell tartania -
- Legalább 10-12 éves tapasztalattal kell rendelkeznie a befektetési alapok elemzőjeként.
- Rendelkeznie kell a befektetésekkel, befektetési alapokkal, tőkepiacokkal és könyveléssel kapcsolatos ismeretekkel.
- Készen áll arra, hogy több feladatot kezeljen, és közvetlenül kiszolgálja a nagy nettó értékű ügyfeleket.
- Ez nem kötelező, de ha megvan, akkor semmi sem lenne hasonló. CFA vagy CFP képesítés megszerzésére van szükség, hogy elegendő eszköz álljon rendelkezésére a befektetési alapkezelőként felmerülő további feladatok kezeléséhez.
Befektetési alapkezelőként az lenne a fő felelőssége, hogy befektetői pénzeket olyan befektetésekbe fektessen, mint részvények, kötvények és egyéb pénzügyi eszközök. Dolgoznia kell magánemberként, valamint más elemzők és pénztári könyvelők perifériáján belül, akik megadják Önnek azokat az adatokat, amelyekre szüksége van az utolsó felhíváshoz.
A befektetési alapkezelő munkája mozgalmas, de mindenki tiszteletben tartaná a csapatban, és nagy önállósággal rendelkezik a befektetési alapok terén szerzett tapasztalataival kapcsolatban.
Végső soron
Most már tudja, mit kell tudni ahhoz, hogy szakképzett befektetési elemző lehessen. Most már csak az első lépéseket kell tennie. Ha pénzügyi hallgatók vagy, akkor többet kell megtudnod a befektetési alapokról, és beiratkozhatsz magadra pénzügyi vagy MBA pénzügyi diplomára. Ha vágyakozik, tervez és cselekszik, akkor a cél nem áll messze az Ön elérhetõségétõl.